Um financeiro que fecha o mês no prazo

• Regra de cada contrato

  Vigência, preço, índice de reajuste, proporcional, multa e juros cadastrados uma vez e aplicados sempre.

• Emissão recorrente

  Geração das cobranças do mês por contrato, competência ou uso, com prévia antes de sair.

• Reajustes e proporcionais

  Aplicação do índice na data-base, entrada e saída no meio do ciclo, com memória de cálculo.

• Nota fiscal

  Emissão vinculada à cobrança, com rejeição e cancelamento acompanhados.

• Conferência antes do envio

  O lote é revisado antes de ir para o cliente. É onde o erro é pego, e não depois da reclamação.

• Baixa e identificação

  Pagamento identificado e baixado, inclusive parcial ou com tarifa, sem título ficando aberto à toa.

• Controle de vencidos

  Quem deve, quanto e há quanto tempo, separado por faixa de atraso.

Continua com você: As condições comerciais e as exceções continuam com você.

• Análise cadastral

  Documentos, consultas e critérios aplicados do mesmo jeito para todo mundo, com prazo de resposta.

• Limite e bloqueio

  Limite acompanhado por cliente, com alerta antes de estourar.

• Dossiê de crédito

  O que sustentou a decisão fica guardado, para quando alguém perguntar depois.

• Régua por faixa de atraso

  Contato certo no momento certo, do lembrete ao encaminhamento, sempre na mesma sequência.

• Registro de cada tratativa

  Todo contato fica no histórico. Ninguém cobra duas vezes nem promete o que já foi negado.

• Acordos e parcelamentos

  Acordo registrado, parcelas geradas e cumprimento acompanhado até o fim.

• Interlocução extrajudicial

  Tratativa direta com o devedor, acordo formalizado e encaminhamento preparado quando o caso precisa sair da régua.

• Recuperação de crédito

  Trabalho ativo sobre a carteira vencida, com resultado medido.

Continua com você: A política de crédito e a decisão de negativar ou ajuizar continuam suas.

• Cadastro e documentação do fornecedor

  Contrato, certidões e dados bancários conferidos e mantidos em dia.

• Cotação e comparação

  Propostas levantadas e comparadas no mesmo critério, com o histórico guardado.

• Pedido e aprovação

  Solicitação formalizada e aprovada por quem pode, antes de virar nota fiscal.

• Conferência de documento

  Nota, boleto e contrato conferidos antes do pagamento: valor, fornecedor, duplicidade e vínculo com o que foi entregue.

• Programação de pagamentos

  Vencimentos organizados por data, prioridade e saldo disponível, com o lote pronto para você liberar.

• Aprovação por alçada

  Cada solicitação vai para quem pode aprovar, e fica registrado quem aprovou o quê.

• Impostos e obrigações

  Guias e obrigações com data fatal acompanhadas, com comprovante arquivado.

• Cartões e reembolsos

  Fatura conferida por portador, com comprovante e classificação de cada despesa.

Continua com você: A escolha do fornecedor, a decisão de compra e a autorização bancária continuam suas.

• Bancos e contas

  Extrato conciliado com o sistema, com as diferenças apontadas e tratadas.

• Cartões e meios de recebimento

  Boleto, PIX, cartão e gateway conferidos contra o que entrou de fato.

• Tratamento de divergência

  Valor que não bate vira item com dono e prazo, não some no meio do mês.

• Posição diária

  Quanto tem, em qual conta, o que está bloqueado e o que entra hoje.

• Projeção de caixa

  O que entra e o que sai nas próximas semanas, com folha, impostos e repasses incluídos.

• Agenda de liquidez

  O que pagar primeiro quando o caixa não cobre tudo, seguindo política definida antes.

Continua com você: Os acessos são liberados por você, em nível de consulta, e a prioridade quando o caixa aperta é sua.

• Apuração do líquido

  Quanto é de cada beneficiário depois de retenções, taxas e descontos.

• Conta segregada

  O dinheiro que é de terceiro fica separado do caixa da empresa, e é conciliado à parte.

• Calendário de repasse

  Data fixa por beneficiário, para ninguém precisar perguntar quando o dinheiro cai.

• Prestação de contas

  Cada repasse sai com comprovante e memória de cálculo que o destinatário consegue conferir.

Continua com você: A liberação da transferência é sua.

• Cadastro de clientes e fornecedores

  Dados conferidos na entrada: documento, contato financeiro, dados bancários e condição comercial, sem duplicidade.

• Vigência e renovação

  Início, fim e aviso prévio acompanhados, para renovação não virar surpresa nem prorrogação que ninguém queria.

• Reajuste na data-base

  Índice aplicado no aniversário do contrato, com o cálculo pronto e o aviso saindo antes do vencimento.

• Aditivos e alterações

  Alteração registrada, com o efeito lançado no valor, no prazo e no que passa a ser cobrado.

• Garantias e seguros vinculados

  Caução, fiança, seguro-fiança e apólices com vigência controlada e acionamento documentado.

• Obrigações com prazo

  O que cada parte prometeu entregar e quando, com o vencido aparecendo antes de virar problema.

• Encerramento de contrato

  Cálculo final, proporcional e multa, com dossiê que sustenta a conta.

• Plano de contas e centros de custo

  Estrutura de classificação e recorte por unidade, contrato, carteira ou projeto, definida antes de você precisar do relatório.

Continua com você: A decisão de renovar, reajustar ou encerrar é sua, e a aprovação de cadastro novo também.

• Calendário de fechamento

  Datas, responsáveis e dependências publicados no início do mês, para o fechamento ter hora.

• Conciliações do período

  Contas críticas conciliadas, com as exceções documentadas.

• Interface com a contabilidade

  Base enviada no prazo, retorno cobrado e o que volta é conferido antes de virar número oficial.

• Relatório do mês

  Leitura executiva, pendências abertas e o que precisa da sua decisão.

• DRE gerencial

  Resultado do mês em regime gerencial, com as variações explicadas.

• Resultado por centro

  Quanto cada unidade, produto, contrato ou carteira dá de resultado.

• Margem e rentabilidade

  Onde a empresa ganha dinheiro de verdade, e onde só gira.

• Orçamento

  Plano por área, centro ou projeto, construído com quem responde por cada linha.

• Projeção

  Atualização do que se espera de receita, despesa e caixa, em ciclos.

• Orçado contra realizado

  O desvio do mês com causa, responsável e ação, antes do trimestre fechar.

Continua com você: Os critérios contábeis são acordados com a sua contabilidade, a prioridade do que entra no orçamento é sua, e a decisão é sua. Sempre.

• Alçadas e segregação

  Quem pode aprovar o quê, e a separação entre quem pede, quem aprova e quem paga.

• Evidência de cada aprovação

  Toda decisão relevante deixa registro com autor, data e o que foi aprovado.

• Trilha de auditoria

  Histórico recuperável do que foi feito, sem depender de procurar conversa antiga.

• Aderência à política

  Acompanhamento do que saiu da regra, com a exceção registrada e justificada.

• Documentos e arquivo

  Contratos, comprovantes e documentos organizados e recuperáveis, sem depender de lembrar quem guardou.

• Certidões e regularidade

  Certidões negativas e obrigações da empresa acompanhadas antes de vencer, e não quando alguém pede.

• Seguros da empresa

  Apólices com vigência, cobertura e renovação controladas, com o aviso saindo antes do vencimento.

• Protocolos e prazos externos

  Envio, protocolo e acompanhamento do que precisa chegar a órgão, banco ou parceiro dentro do prazo.

Continua com você: Definir a política, aprovar as exceções e decidir o que contratar, renovar ou cancelar continua com você.